ASIC是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構簡單的說就是監管機構和和叫監管局，澳大利亞證券和投資委員會于2001年根據澳大利亞《證券和投資委員會法》成立。該機構依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員

會是澳大利亞外匯零售行業的監管者,澳大利亞證券及投資事務監察委員會（ASIC）是澳大利亞金融服務和市場監管的機構。

  澳洲ASIC牌照是頂級的外匯牌照，想要申請對平臺的實力有很大要求，可以退而求其次選擇ASIC的AR牌照。AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表（一下全文將簡稱AR）。

ASIC的AR指的是那些由受ASIC監管公司（這里我們稱之為委托主體）授權行事的公司或個人，該公司或個人并不直接受ASIC監管。對于想要進行規范活動的個人或公司來說，成為ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途徑。

介紹委托代理指的是由公司指定任命的委托代表，其任用范圍限于：

a. 對公司或公司集團下其他的成員進行介紹；

b. 分配公司或公司集團下其他成員的產品或服務的非實時金融營銷活動。

介紹委托代理的任用范圍不包括：

a. 作為代理人進行投資交易;

b. 策劃投資交易活動或實施受監管的按揭合同；

c. 協助管理和履行保險合約；

d. 就投資提供意見；就利益相關者產品提供基本咨詢意見；就家庭理財計劃提供咨詢意見；就收購土地的受規管信貸協議提供咨詢意見；卓志企業 其他可能合理引導客戶相信他接受基本咨詢或有關投資或家庭財務交易的建議。

介紹委托代理可以擁有多名委托主體，但需要與每位委托主體簽訂合同。

委托主體的職責”

如果一家公司受ASIC直接監管，那么這家公司被稱為“委托主體”（Principal），委托主體需要負責確保所有的AR都能符合ASIC的要求，而ASIC方面并不會與AR有任何直接的關系。

作為委托主體的公司還需確保其AR服從ASIC所制定的規則，并對此負全責。此外，委托主體與其AR之間必須簽署相關書面合同，以記錄雙方之間的協議。

在與AR達成協議之前，委托主體公司需要對其個人或公司進行充分的檢查，以此來確保AR擁有穩定的資金能力以及其他符合條件的能力。

委托主體公司必須上報所有其委任的AR。卓志企業 此外，在適用的情況下，當AR進行一些被監管的活動時，委托主體必須在此之前批準相關工作人員對活動進行管理。

一家公司一旦同意擔任委托主體，那么該公司將對其委托的AR所執行的活動范圍負責，包括：

AR在銷售以及計劃銷售的產品；

AR為客戶所提供的任何建議；卓志企業

確保AR與直接授權公司一樣向客戶傳遞六項“公平對待客戶”原則。

Note：如果某企業獲得的是臨時的許可，那么將無法成為另外一家公司消費者信貸活動的委托主體。

作為AR的個人或公司需要理解并遵守其所從事業務的相關監管要求。如出現以下情況，任何個人或公司將無法成為一個受監管活動的AR

未與相關行業的委托主體公司簽署合同；

其委托主體公司不接受受監管活動的書面責任；

成為其委托主體的企業只擁有相關信貸活動的臨時許可；

該個人或企業運營信用查詢機構；

提供信貸服務（除非該服務是免息且無任何其他費用的）

ASIC監管范圍包含：

1、廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構

2、本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構

3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構

4、所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從業機構

5、所有金融行業從業者需持證上崗，并按規定從事金融業務

ASIC牌照的優勢

1、完善的政府職能，獨立管理金融市場

2、的監管體系，監督與管理兩手并重

3、在金融運作中，協助和保護零售商和客戶

4、注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構

5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施

6、更加公開公正的信息發布，確保公眾利益

7、通過新技術和流程提高服務水平

從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運營范疇，再與主體經紀商進行匹配。如果AR想要運營多方面的業務，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經紀商來說，它需要不斷監控AR的活動隨著AR的增加，它會面臨更多運營上的風險。

澳洲AR牌照就介紹到這里，想要了解更多可以關注卓志